ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศหรือตลาดฟอเร็กซ์เป็นตลาดการเงินที่ใหญ่ที่สุดและมีสภาพคล่องมากที่สุดในโลก เป็นที่ซื้อขายสกุลเงินต่างๆ โดยอัตราแลกเปลี่ยนจะกำหนดมูลค่าของแต่ละสกุลเงินเมื่อเทียบกับอีกสกุลเงินหนึ่ง ตลาดฟอเร็กซ์มีบทบาทสำคัญในการอำนวยความสะดวกด้านการค้าและการลงทุนระหว่างประเทศ รวมถึงให้โอกาสสำหรับบุคคลและสถาบันในการทำกำไรจากความผันผวนของค่าสกุลเงิน
ตลาดฟอเร็กซ์ทำงานตลอด 24 ชั่วโมง 5 วันต่อสัปดาห์ โดยมีปริมาณการซื้อขายมากกว่า 6 ล้านล้านดอลลาร์ต่อวัน เป็นตลาดที่มีการกระจายอำนาจสูง โดยไม่มีหน่วยงานใดควบคุมอัตราแลกเปลี่ยนหรือกำหนดราคาของสกุลเงิน
ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศคืออะไร?
ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศเป็นตลาดกระจายอำนาจทั่วโลกที่มีการซื้อและขายสกุลเงิน เป็นตลาดการเงินที่ใหญ่ที่สุดและมีสภาพคล่องมากที่สุดในโลก โดยมีปริมาณการซื้อขายมากกว่า 6 ล้านล้านดอลลาร์ต่อวัน ตลาดฟอเร็กซ์อำนวยความสะดวกในการค้าและการลงทุนระหว่างประเทศโดยทำให้ธุรกิจสามารถแปลงสกุลเงินหนึ่งเป็นอีกสกุลเงินหนึ่งได้
ตลาดฟอเร็กซ์ทำงานตลอด 24 ชั่วโมง 5 วันต่อสัปดาห์ โดยมีการซื้อขายในศูนย์กลางทางการเงินที่สำคัญทั่วโลก ตลาดได้รับแรงหนุนจากปัจจัยต่างๆ รวมถึงข้อมูลทางเศรษฐกิจ เหตุการณ์ทางภูมิรัฐศาสตร์ และนโยบายของธนาคารกลาง อัตราแลกเปลี่ยนซึ่งเป็นมูลค่าของสกุลเงินหนึ่งเทียบกับอีกสกุลเงินหนึ่งถูกกำหนดโดยอุปสงค์และอุปทานในตลาด
ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศทำงานอย่างไร?
ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศทำงานโดยอำนวยความสะดวกในการแลกเปลี่ยนสกุลเงินหนึ่งไปยังอีกสกุลเงินหนึ่ง ผู้เข้าร่วมตลาดซื้อและขายสกุลเงินเพื่ออำนวยความสะดวกทางการค้าและการลงทุนระหว่างประเทศ และเก็งกำไรในการเคลื่อนไหวของราคาสกุลเงิน อัตราแลกเปลี่ยนซึ่งเป็นมูลค่าของสกุลเงินหนึ่งเทียบกับอีกสกุลเงินหนึ่งถูกกำหนดโดยอุปสงค์และอุปทานในตลาด
ค่าของสกุลเงินได้รับอิทธิพลจากปัจจัยหลายอย่าง รวมถึงตัวบ่งชี้ทางเศรษฐกิจ เหตุการณ์ทางภูมิรัฐศาสตร์ และนโยบายของธนาคารกลาง ธุรกรรมในตลาดฟอเร็กซ์สามารถดำเนินการผ่านเคาน์เตอร์หรือผ่านแพลตฟอร์มการซื้อขายอิเล็กทรอนิกส์ และตลาดเปิดทำการตลอด 24 ชั่วโมงต่อวัน 5 วันต่อสัปดาห์ในศูนย์กลางทางการเงินที่สำคัญทั่วโลก
ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศประเภทต่าง ๆ มีอะไรบ้าง?
ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศมีสามประเภทหลัก:
1. สปอตตลาดฟอเร็กซ์
ตลาดฟอเร็กซ์สปอตเป็นที่ซื้อขายสกุลเงินเพื่อการส่งมอบทันที ซึ่งหมายความว่าการแลกเปลี่ยนสกุลเงินเกิดขึ้นที่ราคาตลาดปัจจุบัน ซึ่งกำหนดโดยอุปสงค์และอุปทาน ตลาดฟอเร็กซ์แบบสปอตเป็นตลาดที่มีสภาพคล่องสูงและมีการซื้อขายมากที่สุดในโลก โดยมีการซื้อขายตลอด 24 ชั่วโมงในศูนย์กลางทางการเงินที่สำคัญ
2. ตลาด Forex ล่วงหน้า
ตลาดฟอเร็กซ์ล่วงหน้าเป็นที่ที่สัญญาใช้ในการซื้อหรือขายสกุลเงิน ณ วันที่ในอนาคตด้วยอัตราแลกเปลี่ยนที่กำหนดไว้ล่วงหน้า สิ่งนี้ช่วยให้ผู้เข้าร่วมล็อคอัตราแลกเปลี่ยนในอนาคต ป้องกันความผันผวนของสกุลเงิน ตลาดฟอเร็กซ์ล่วงหน้าใช้สำหรับวัตถุประสงค์ในการป้องกันความเสี่ยงและไม่ได้มีการซื้อขายอย่างแข็งขันเหมือนกับตลาดสปอต
3. ตลาด Forex ล่วงหน้า
ตลาด forex ฟิวเจอร์สเป็นการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์ที่มีการซื้อขายสัญญามาตรฐานสำหรับการส่งมอบสกุลเงินที่ระบุในอนาคตในราคาที่กำหนดไว้ล่วงหน้า สัญญาซื้อขายล่วงหน้าใช้เพื่อวัตถุประสงค์ในการป้องกันความเสี่ยงและการเก็งกำไรและมีการซื้อขายในการแลกเปลี่ยนที่มีการควบคุม ตลาดฟอเร็กซ์ฟิวเจอร์สมีสภาพคล่องน้อยกว่าตลาดสปอตและต้องการให้ผู้เข้าร่วมโพสต์มาร์จิ้น
ข้อดีและข้อเสียของตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศคืออะไร?
ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศมีข้อดีและข้อเสียหลายประการ การทำความเข้าใจสิ่งเหล่านี้สามารถช่วยให้ผู้ค้าตัดสินใจอย่างชาญฉลาดเกี่ยวกับการมีส่วนร่วมในตลาด
ข้อดีของตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ
●สภาพคล่องสูง:ตลาดฟอเร็กซ์เป็นตลาดที่ใหญ่ที่สุดและมีสภาพคล่องมากที่สุดในโลก ทำให้ง่ายต่อการซื้อและขายสกุลเงินอย่างรวดเร็ว
●การเข้าถึง:ตลาดฟอเร็กซ์เปิดตลอด 24 ชั่วโมง 5 วันต่อสัปดาห์ และสามารถเข้าถึงได้โดยทุกคนที่มีการเชื่อมต่ออินเทอร์เน็ต
●ตัวเลือกการซื้อขายที่หลากหลาย:ผู้ค้าสามารถเลือกคู่สกุลเงินและกลยุทธ์การซื้อขายได้หลากหลาย มอบโอกาสมากมายในการทำกำไร
●ต้นทุนการทำธุรกรรมต่ำ:ค่าใช้จ่ายในการซื้อขายในตลาดฟอเร็กซ์ค่อนข้างต่ำเมื่อเทียบกับตลาดการเงินอื่นๆ
●การงัด:การเทรดฟอเร็กซ์ช่วยให้เทรดเดอร์ใช้เลเวอเรจเพื่อเพิ่มตำแหน่งการเทรด ซึ่งอาจเพิ่มผลกำไร
●ตลาดโลก:ตลาดฟอเร็กซ์เป็นตลาดระดับโลก ทำให้เป็นเครื่องมือที่มีค่าสำหรับธุรกิจระหว่างประเทศในการจัดการความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน
●ความโปร่งใส:ตลาดฟอเร็กซ์มีความโปร่งใสสูง โดยมีข้อมูลราคาตามเวลาจริงสำหรับผู้เข้าร่วมตลาดทั้งหมด
ข้อเสียของตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ
●ความผันผวน:ตลาดฟอเร็กซ์มีความผันผวนสูงและสามารถพบกับการเคลื่อนไหวของราคาอย่างกะทันหันและมีนัยสำคัญ ซึ่งอาจนำไปสู่การสูญเสียครั้งใหญ่สำหรับเทรดเดอร์
●ความเสี่ยงของเลเวอเรจ:ในขณะที่เลเวอเรจสามารถเพิ่มผลกำไรที่อาจเกิดขึ้นได้ แต่ยังสามารถขยายการสูญเสียและนำไปสู่ความเสี่ยงทางการเงินที่สำคัญ
●การแข่งขันสูง:ตลาดฟอเร็กซ์มีการแข่งขันสูง และเทรดเดอร์ต้องแข่งขันกับผู้เข้าร่วมตลาดรายอื่น รวมถึงสถาบันการเงินขนาดใหญ่
●ข้อบังคับที่จำกัด:ตลาดฟอเร็กซ์ไม่ได้รับการควบคุมเหมือนกับตลาดการเงินอื่นๆ ซึ่งอาจนำไปสู่กิจกรรมฉ้อฉลและการหลอกลวง
●ตลาดที่ซับซ้อน:ตลาดฟอเร็กซ์นั้นซับซ้อน และเทรดเดอร์ต้องมีความเข้าใจที่ดีเกี่ยวกับตลาดและปัจจัยต่างๆ ของตลาดที่ส่งผลต่อค่าสกุลเงิน
●เหตุการณ์ทางเศรษฐกิจและการเมือง:ตลาดฟอเร็กซ์ได้รับอิทธิพลอย่างมากจากเหตุการณ์ทางเศรษฐกิจและการเมือง ซึ่งอาจทำให้เกิดความผันผวนและคาดเดาไม่ได้อย่างมาก
● อุปสรรคในการเข้าเทรดสูง: การเทรดในตลาดฟอเร็กซ์ต้องใช้ความรู้ ประสบการณ์ และเงินทุนจำนวนมาก ทำให้เทรดเดอร์ที่ไม่มีประสบการณ์เข้าร่วมได้ยาก
คุณสมบัติของตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ
ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศมีคุณสมบัติหลักหลายอย่างที่ทำให้แตกต่างจากตลาดการเงินอื่นๆ
1. เป็นตลาดแบบกระจายอำนาจที่ทำงานตลอด 24 ชั่วโมง 5 วันต่อสัปดาห์ ข้ามเขตเวลาต่างๆ
2. เป็นตลาดที่ใหญ่ที่สุดและมีสภาพคล่องมากที่สุดในโลก โดยมีปริมาณการซื้อขายสูงและต้นทุนการทำธุรกรรมต่ำ
3. ตลาดได้รับอิทธิพลจากปัจจัยหลายอย่าง รวมถึงตัวชี้วัดทางเศรษฐกิจ เหตุการณ์ทางภูมิรัฐศาสตร์ และนโยบายของธนาคารกลาง
4. ตลาดเปิดโอกาสให้เทรดเดอร์เก็งกำไรจากการเคลื่อนไหวของค่าสกุลเงินผ่านกลยุทธ์การซื้อขายที่หลากหลาย
5. ตลาดสามารถเข้าถึงได้โดยผู้เข้าร่วมที่หลากหลาย รวมถึงบุคคล สถาบันการเงิน และรัฐบาล
ใครคือผู้เข้าร่วมในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ?
มีผู้เข้าร่วมมากมายในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ ได้แก่ :
● ธนาคารพาณิชย์:ธนาคารเป็นผู้มีส่วนร่วมมากที่สุดในตลาดฟอเร็กซ์ ทำการซื้อขายในนามของลูกค้าและเพื่อบัญชีของตนเอง
● ธนาคารกลาง:ธนาคารกลางมีส่วนร่วมในตลาดเพื่อจัดการนโยบายการเงินของประเทศของตนและรักษาเสถียรภาพของค่าเงิน
● กองทุนเฮดจ์ฟันด์และบริษัทการลงทุน:สถาบันเหล่านี้ซื้อขายในตลาดฟอเร็กซ์เพื่อสร้างผลตอบแทนให้กับลูกค้า
● บริษัท:บริษัทข้ามชาติใช้ตลาดฟอเร็กซ์เพื่อจัดการความเสี่ยงด้านสกุลเงิน โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อทำการค้าระหว่างประเทศ
● ผู้ค้าปลีก:ผู้ค้ารายบุคคลสามารถเข้าร่วมในตลาดฟอเร็กซ์ผ่านนายหน้าออนไลน์ เพื่อแสวงหาผลกำไรจากการเคลื่อนไหวของราคาสกุลเงิน
● รัฐบาล:รัฐบาลมีส่วนร่วมในตลาดฟอเร็กซ์เพื่อจัดการค่าเงินและรักษาเสถียรภาพทางเศรษฐกิจของประเทศ
ปัจจัยใดที่มีอิทธิพลต่อตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ?
มีหลายปัจจัยที่มีอิทธิพลต่อตลาดอัตราแลกเปลี่ยน ได้แก่:
1. ตัวชี้วัดทางเศรษฐกิจ:ตัวชี้วัดทางเศรษฐกิจ เช่น อัตราเงินเฟ้อ GDP และข้อมูลการจ้างงานสามารถมีอิทธิพลต่อค่าสกุลเงิน เนื่องจากสิ่งเหล่านี้ส่งผลต่อแนวโน้มเศรษฐกิจของประเทศ
2. นโยบายของธนาคารกลาง:นโยบายการเงินของธนาคารกลาง รวมถึงอัตราดอกเบี้ยและมาตรการผ่อนคลายเชิงปริมาณ สามารถมีอิทธิพลต่อค่าสกุลเงิน
3. เหตุการณ์ทางภูมิรัฐศาสตร์:เหตุการณ์ทางการเมือง เช่น การเลือกตั้ง สงคราม และข้อตกลงทางการค้าอาจทำให้เกิดความผันผวนของสกุลเงินได้อย่างมาก
4. ความเชื่อมั่นของตลาด:ความเชื่อมั่นของตลาดรวมถึงความเชื่อมั่นของนักลงทุนและความเสี่ยงที่สามารถมีอิทธิพลต่อค่าสกุลเงิน
5. ภัยธรรมชาติ:ภัยธรรมชาติสามารถขัดขวางกิจกรรมทางเศรษฐกิจและทำให้ค่าเงินผันผวนได้
6. การเก็งกำไร:กิจกรรมการเทรดแบบเก็งกำไรยังสามารถมีอิทธิพลต่อค่าสกุลเงิน เนื่องจากเทรดเดอร์จะซื้อหรือขายสกุลเงินตามความคาดหวังของการเคลื่อนไหวของราคาในอนาคต
อัตราแลกเปลี่ยนที่แท้จริง (REER) คืออะไร?
อัตราแลกเปลี่ยนที่แท้จริง (REER) คือการวัดค่าสกุลเงินของประเทศหนึ่งๆ เทียบกับตะกร้าสกุลเงินอื่นๆ โดยปรับตามอัตราเงินเฟ้อ โดยจะคำนึงถึงราคาสัมพัทธ์ของสินค้าและบริการระหว่างประเทศ และให้มุมมองที่ครอบคลุมมากขึ้นเกี่ยวกับค่าสกุลเงินของประเทศมากกว่าอัตราแลกเปลี่ยนที่ระบุ
REER คำนวณโดยการปรับอัตราแลกเปลี่ยนโดยใช้อัตราเงินเฟ้อของประเทศและอัตราเงินเฟ้อของประเทศคู่ค้า REER สูงแสดงว่าสกุลเงินของประเทศนั้นมีมูลค่าสูงเกินไป ในขณะที่ REER ต่ำแสดงว่าสกุลเงินนั้นมีมูลค่าต่ำเกินไป
ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศส่งผลต่อเศรษฐกิจอย่างไร?
ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศมีบทบาทสำคัญในเศรษฐกิจโลก ส่งผลกระทบต่อประเทศต่างๆ ในหลายด้าน:
1. การค้าระหว่างประเทศ:การเปลี่ยนแปลงของค่าเงินอาจส่งผลกระทบต่อดุลการค้าของประเทศ เนื่องจากการส่งออกจะมีราคาแพงขึ้นเมื่อสกุลเงินของประเทศนั้นแข็งค่าขึ้น
2. กระแสเงินทุน:ตลาดฟอเร็กซ์ช่วยอำนวยความสะดวกในการเคลื่อนย้ายเงินทุนระหว่างประเทศ ทำให้ธุรกิจและนักลงทุนสามารถลงทุนในตลาดต่างประเทศได้
3. นโยบายการเงิน: ตลาดฟอเร็กซ์สามารถมีอิทธิพลต่อนโยบายการเงินของประเทศ เนื่องจากธนาคารกลางอาจปรับอัตราดอกเบี้ยหรือเข้าแทรกแซงตลาดเพื่อรักษาเสถียรภาพของสกุลเงิน
4. การเติบโตทางเศรษฐกิจ:สกุลเงินและอัตราแลกเปลี่ยนที่มีเสถียรภาพสามารถสนับสนุนการเติบโตทางเศรษฐกิจ ในขณะที่ความผันผวนของสกุลเงินอาจเป็นอันตรายต่อธุรกิจและความเชื่อมั่นของผู้บริโภค ซึ่งอาจนำไปสู่การชะลอตัวของเศรษฐกิจ
อะไรทำให้อัตราแลกเปลี่ยนตกลง?
มีหลายปัจจัยที่อาจทำให้อัตราแลกเปลี่ยนลดลง:
● ความต้องการลดลง:หากความต้องการใช้สกุลเงินของประเทศหนึ่งลดลงเมื่อเทียบกับสกุลเงินอื่น อัตราแลกเปลี่ยนอาจลดลง
● ปัจจัยทางเศรษฐกิจ:ตัวชี้วัดทางเศรษฐกิจ เช่น อัตราเงินเฟ้อต่ำหรือการเติบโตทางเศรษฐกิจที่ชะลอตัวสามารถนำไปสู่การลดลงของอัตราแลกเปลี่ยนของประเทศ
● ความไม่มั่นคงทางการเมือง:ความไม่มั่นคงทางการเมือง เช่น การประท้วงทางการเมืองหรือการเปลี่ยนแปลงผู้นำ อาจทำให้อัตราแลกเปลี่ยนของประเทศตกลง
● นโยบายของธนาคารกลาง:หากธนาคารกลางของประเทศใดลดอัตราดอกเบี้ยหรือใช้มาตรการผ่อนคลายเชิงปริมาณ สกุลเงินของประเทศนั้นอาจอ่อนค่าลง
● ความไม่สมดุลทางการค้า:การขาดดุลการค้าอย่างต่อเนื่องอาจทำให้สกุลเงินของประเทศอ่อนค่าลงเนื่องจากความต้องการใช้สกุลเงินของประเทศนั้นอ่อนค่าลง
ประวัติของฟอเร็กซ์
การซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศมีประวัติศาสตร์อันยาวนาน โดยมีหลักฐานการซื้อขายสกุลเงินย้อนหลังไปถึงอารยธรรมโบราณ อย่างไรก็ตาม การซื้อขายฟอเร็กซ์สมัยใหม่อย่างที่เราทราบในวันนี้เริ่มขึ้นในปี 1970 เมื่อระบบอัตราแลกเปลี่ยนคงที่ของ Bretton Woods พังทลายลง ซึ่งนำไปสู่การใช้อัตราแลกเปลี่ยนแบบลอยตัว การเกิดขึ้นของแพลตฟอร์มการซื้อขายทางอิเล็กทรอนิกส์และอินเทอร์เน็ตในทศวรรษที่ 1990 ได้เปลี่ยนแปลงตลาดฟอเร็กซ์ ทำให้เข้าถึงได้มากขึ้นและมอบโอกาสที่มากขึ้นสำหรับผู้ค้ารายย่อย วันนี้ ตลาดฟอเร็กซ์เป็นตลาดการเงินที่ใหญ่ที่สุดในโลก โดยมีการซื้อขายหลายล้านล้านดอลลาร์ทุกวัน